waktu.news | Peran cryptocurrency dalam pembiayaan terorisme dan kelompok militan kembali menjadi sorotan, setelah serangan mematikan di Israel oleh kelompok militan Palestina, Hamas.
Israel telah mengambil alih akun crypto yang diklaim terkait dengan Hamas. Para legislator Amerika Serikat mendesak pemerintah untuk menindak penggunaan cryptocurrency oleh Hamas dan afiliasinya.
Namun, crypto hanyalah salah satu cara bagi kelompok militan kekerasan dan organisasi teroris untuk mendapatkan dan menggunakan uang. Berikut adalah gambaran tentang peran crypto.
Mengapa Crypto Digunakan dalam Keuangan Ilegal?
Siapa pun dapat dengan mudah membuat alamat dompet cryptocurrency tanpa harus melewati berbagai pemeriksaan seperti yang biasanya dilakukan oleh bank. Alamat-alamat ini semu, hanya disebut dengan deretan huruf dan angka, yang memungkinkan orang untuk mengirim dan menerima cryptocurrency tanpa perlu mengungkapkan identitas mereka.
Teknologi blockchain yang menjadi dasar cryptocurrency beroperasi secara digital, lintas batas, dan mampu bertindak sebagai sistem pembayaran instan. Di seluruh dunia, regulasi terhadap cryptocurrency kurang spesifik dibandingkan dengan keuangan tradisional, meskipun sejumlah aturan baru sedang diperkenalkan di beberapa wilayah.
Financial Action Task Force (FATF), badan global yang bertugas menangani pencucian uang dan pendanaan terorisme, telah memperingatkan bahwa aset crypto “berisiko menjadi tempat perlindungan transaksi keuangan pelaku kejahatan dan teroris.”
Dapatkah Crypto Tidak Dilacak?
Tentu, namun tidak selalu demikian.
Blockchain seperti Bitcoin dan Ethereum menciptakan catatan publik permanen tentang transaksi. Ini berarti ada kemungkinan melihat aliran dana yang masuk dan keluar dari alamat dompet serta melacak dompet mana yang berinteraksi dengannya.
Meskipun sulit bagi pihak luar untuk mengidentifikasi transaksi dalam blockchain, perusahaan analisis blockchain memiliki alat untuk melacak aliran dana tersebut. Namun, untuk mengaitkan aliran dana ini dengan individu atau kelompok, para peneliti harus mengandalkan informasi yang tidak tercatat dalam blockchain.
Bursa cryptocurrency mampu mencatat alamat yang dimiliki oleh pelanggan, dan pihak berwenang dapat mengidentifikasi pemilik sebenarnya dari alamat dompet tersebut. Pengguna cryptocurrency juga bisa semakin membingungkan jejak mereka dengan menggunakan layanan “mixer” crypto atau memindahkan dana ke bursa atau perusahaan lain di mana dana mereka menjadi sulit dibedakan dari aset pelanggan lainnya.
Seberapa Banyak Crypto Digunakan dalam Pembiayaan Terorisme?
Tidak ada yang tahu pasti.
Kelompok militan menggunakan berbagai metode untuk mengalirkan uang, termasuk uang tunai, perbankan, perusahaan palsu, lembaga amal, dan jaringan keuangan informal. Para ahli meyakini bahwa penggunaan cryptocurrency hanya merupakan bagian kecil dari sumber pendanaan mereka.
Menurut pejabat Perserikatan Bangsa-Bangsa pada tahun 2022, beberapa tahun lalu sekitar 5% serangan teroris diduga didanai oleh cryptocurrency, tetapi angka tersebut mungkin telah meningkat hingga 20%, menurut laporan Bloomberg.
FATF mengungkapkan pada tahun ini bahwa cryptocurrency menghadapi “risiko pendanaan terorisme yang semakin meningkat,” namun “sebagian besar pendanaan terorisme masih menggunakan mata uang konvensional.”
Ketika aliran keuangan ilegal teridentifikasi di perusahaan cryptocurrency, ini belum tentu berarti bahwa semua aliran dana dari perusahaan tersebut tercemar. Menurut peneliti cryptocurrency Chainalysis, pendanaan terorisme “hanya sebagian kecil dari kurang dari 1% pasar crypto secara keseluruhan yang digunakan untuk aktivitas ilegal.”
- Indonesia Perkuat Pencegahan Terorisme di Media Sosial
- Google Makin Asyik dengan Kebijakan Iklan Cryptocurrency
